Formas e Planos de pagamento
1 Forma de pagamento
No sistema Gerencial conseguimos cadastrar diversas formas de pagamento que auxiliam no controle e análises financeiras.
O acesso a tela é em “Arquivo >> Financeiro >> Forma de pagamento”:
O campo código é gerado pelo sistema de forma sequencial.
No campo tipo deve ser informado a natureza dessa forma de pagamento sendo possível escolher entre: Dinheiro, Cartão de crédito, Cheque, A prazo, Depósito identificado e cartão de débito.
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Quando utilizada uma forma de pagamento com o tipo dinheiro ou depósito identificado, o sistema quita o valor da baixa com a mesma data de conciliação;
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Os tipos cartão de crédito, débito, e cheque fazem a quitação do valor da baixa, porém existem telas específicas para companhamento e conciliação dos recebimentos em cheque e cartão;
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O tipo A prazo não faz nenhuma quitação, ele apenas gera o contas a pagar/ receber para a data de vencimento informada.
O campo tipo pagamento NF-e apresenta mais opções e deve ser classificado conforme o tipo de pagamento anterior. Esse campo é de preenchimento obrigatório e validado na emissão da nota.
Caso essa forma de pagamento esteja vinculada a uma conta específica de pagamento ou recebimento, pode ser informado nos respectivos campos e sempre que usar a forma de pagamento na baixa, o campo Conta já será preenchido automaticamente. Pode ser usado também no parcelamento das transações de forma a já registrar e contabilizar a baixa dependendo do tipo de pagamento.
As flags “Somente cliente a vista” e “Validar faturamento para clientes inadimplentes” fazem validações do agente no momento da emissão da nota fiscal.
2 Planos de pagamento
O cadastro de plano de pagamento facilita a rotina de faturamento quando se trata de transações com financeiro parcelado, portanto só podem ser configurados com a forma de pagamento do tipo “A prazo”.
O acesso a tela se dá em “Arquivo >> Financeiro >> Planos de pagamento”:
Para cadastro de um plano de pagamento é obrigatório preencher a descrição e a forma de pagamento.
Caso o plano tenha taxas de juro e desconto diferentes do padrão, pode ser marcado a flag “Utilizar as taxas do plano de pagamento” e definir os valores.
Caso esse plano de pagamento seja específico de um banco, pode ser preenchido o campo Banco que o sistema levará a informação quando o plano for utilizado no parcelamento da transação.
Após esse cadastro inicial temos a aba Parcelas:
Aqui será definido quantas parcelas esse plano terá.
O campo Dias calcula o vencimento de cada parcela a partir da data atual conforme cadastrado. Por exemplo: Se cadastrar 30 (trinta) dias, ao faturar uma nota hoje dia 30/12, o vencimento da primeira parcela será daqui a 30 (trinta) dias corridos.
O campo Data Fixa gera os vencimentos com a data exata cadastrada. Esse plano pode ser usado para vencimentos de safra como 30/04 ou qualquer outra data fixa que a empresa trabalhe.
O campo Dia fixo irá gerar os vencimentos no dia estipulado, como por exemplo todo dia 30 (trinta) de cada mês.
Temos também a terceira aba, chamada Condições Especiais. Essa configuração só deve ser feita quando for usar geração automática de faturas podendo escolher o vencimento como semanal, quinzenal ou mensal.